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导读: 正视全球反洗钱合规监管趋严的现实,中资银行境内外都需加强落实反洗钱措施

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追责海外反洗钱
财新特派华盛顿记者 张远岸 记者 彭骎骎 张宇哲 吴红毓然
追责海外反洗钱

   时隔三个月,中国农业银行(601288.SH/01288.HK)纽约分行因反洗钱不当遭当地监管机构巨额罚款案再发酵,中国本土监管当局终于启动追责。一个信号是,该案的当事人之一余明,在担任农行纽约分行首任总经理约四年后,近日转至农行全资子公司农银金融租赁公司工作。
   据财新记者独家了解,农行迪拜分行原总经理方敏2016年底赴纽约接替余明。农行纽约分行的内控及反洗钱条线的两个部门副总也遭处分。
   2016年11月4日,美国纽约州金融服务局(New York Department of Financial Services)公布消息称,农行纽约分行违反该州反洗钱法及掩盖可疑金融交易,被处以2.15亿美元罚金。
  这一罚金数额,是在农行纽约分行与监管当局申诉协调之后达成的,较最初的罚金削减超过一半。 <查看全文>

2.15亿美元罚单背后

农行纽约分行是中国农业银行在美国设立的惟一境外分支机构,持有纽约银行牌照,于2012年8月16日正式开业,是农行设立的第三家海外分支机构。

来自合规官的诉状

 农行纽约分行原首席合规官的一纸诉状,是触发此次农行案件的导火索。

海外反洗钱监管加码

中资海外机构到底是否遭遇了海外监管部门的针对性执法?

反洗钱合规成脆弱环节

 “监管部门对反洗钱吆喝了多年。关键是总不来真的。”一位股份制银行高管这样说。

反洗钱如何落地

从根本而言,反洗钱应该成为境内外银行经营的合规必要程序。在农行事件后,财新采访了诸多专家,总结了对于反洗钱规章切实落地的要点。

监管体制需调整

业内人士认为,中资机构对反洗钱兴趣寥寥,主要原因在于境内反洗钱执行与处罚力度不够。对于监管要求的反洗钱报告责任,当下不少中资金融机构觉得多一事不如少一事。“一言以蔽之,不做好像也没什么后果。”

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